中国信托商业银行开户

一、中国信托商业银行简介/特色与优势

 1、创立于民国55年的中国信託商业银行(股)公司，发展沿革历经三大阶段，从早期前身为证券投资公司到信託投资公司，民国81年改制为商业银行，营业项目包括存款、放款、保证、外汇、国际金融业务分行（OBU）、信託、信用卡、证券、债券、衍生性金融产品、电子银行、公益彩券代理业务等多项金融业务。民国91年5月17日起隶属于中国信託金融控股(股)公司。

2、为扩大营运规模，中国信託银行于92年12月与万通商业银行合併，93年7月购併高雄县凤山信用合作社，再于96年5月顺利标得花莲区中小企业银行；此外为使公司经营团队发挥更大效益，中信银行于97年4月26日正式合併中国信託票券金融(股)公司，103年6月完成日本东京之星银行(The Tokyo Star Bank, Ltd)股权交割，成为东京之星银行单一股东。另中信银行于104年11月30日与中国信託保险经纪人(股)公司合併，以中信银行为存续公司，由中信银行持续为原中国信託保经客户提供服务。

3、在「正派经营」、「亲切服务」的经营理念下，中信银行缔造许多令人骄傲的创新服务，例如：发行台湾第一张信用卡、成立第一家银行客服中心、首创ATM进驻便利商店等。凭藉不断精进与创新求变的精神，不断领先金融同业，至105年底，合併资产规模达新台币3.52兆元，高居台湾所有民营银行之冠，跻身亚洲前五十大银行之列。

4、目前在台湾共有150家分行，于美国、加拿大、日本、印尼、菲律宾、印度、泰国、越南、马来西亚、香港、新加坡、中国大陆、缅甸及澳洲，合计设有108处海外分支机构，为台湾最国际化的银行。

中国信托商业银行账户的特色与优势

1、中国信托商业银行开户不需国内公司

2、是香港的银行，和国内银行关联不大

3、购买理财产品的开户成功率相对高些。

二、中国信托商业银行开户条件要求

中国信托商业银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

注：1）若涉及一些敏感国家，需提前告知我司核实确定，以免影响后期账户使用；

2）业务证明资料：需准备真实、完整的贸易资料

3）需提供香港公司文件的会计师核实正本

4）填写中国信托商业银行调查表（请咨询我司）

5）无国内公司或需理财

三、香港银行开户流程

账户开通后的流程说明

开通后，登录到网银激活。

开户当天需要存2000HK 预存到账号，买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。

购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

四、中国信托商业银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然，切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国（敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受）

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港外汇自由，利于国际贸易；国际形象好等

2、银行账户维护注意事项

1）保持账号处于活跃状态，保持账号有一定的存款（至少5万hk）；

2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；

3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；

4）不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账；

5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；

6）如果可以，最好一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；

五、中国信托商业银行使用手续费说明

开户费：2000HK

月日均存款≥10万HK,不足扣200HK/月

交易费——转入：60HK/笔

         转出：150HK/笔

转账限额——无

注：具体银行收费详见中国信托商业银行的收费标准

六、中国信托商业银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: CTCBHKHH

银行名称Bank Name: CHINATRUST COMMERCIAL BANK HONG KONG

主要地址Main Address: Hong Kong

银行代码 Bank Code:

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、中国信托商业银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家：

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果（金）、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区：

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区：

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦，烏克蘭，土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚，马达加斯加，索马里，吉布提，莫桑比克，津巴布韦，土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

以上国家为不完全统计，由于银行系统不断更新敏感国家名单，若涉及不常见的国家，请与我司进一步核对，以便于账户使用稳定性。

八、中国信托商业银行账户使用注意事项

答：（1）不参与非法洗钱活动。 
（2）避免与贸易敏感国家商业往来，避免敏感业务（石油、黄金、珠宝等）。

（3）尽量避免代收代付，避免影响账户安全。

（4）避免大额资金整存整取；或大额现金存入；或多个账户汇入，集中再汇出。

（5）公司贸易尽量采用公对公，避免频繁公对私（可以对董事或股东分红）。

（6）公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求（大部分香港银行要求月日均≥5万HK）。

（7）保持公司账户活跃，长时间不活动的账户易被关闭风险。

（8）预留有效常用联系方式给银行，积极配合银行调查（如合规调查表格，提供贸易合同发票等），未能联络客户或未得到回复易被关账号；

（9）如有实际收入，建议出具审计报告，避免被抽查到无法提供，账户冻结影响使用。

（10）公司如未按时年审，会被银行清查， 冻结账户，不及时年审则会被销户。

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