为什么香港银行开户会失败 失败原因是什么

发布日期: 2019-08-13 来源: 卓信企业 人获得帮助 分享:

  今年以来,香港银行开户要求愈发严资者如果想在香港银行开户,需对香港银行开户政透彻的了解,这样才能确保开户的成功率。

  那么,银行等金融机构喜欢哪些客户群体?对哪些事情会很敏感?

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  大家都清楚,银行最终目的是盈利,即客户能给我带来的商业价值是否足够大?明确这一点后,就非常好理解银行为何拒绝给某些客户开户,为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。那如何才可以避免出现上述这种尬尴的局面呢?

  1、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的

  在客户开户时,我们都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明,其身家清白是正规生意人,以此作为客户在商业上的佐证文件。

  所谓商业证明文件,可以参照如下:

  (1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件(如国内公司的注册资料);

  (2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

  (3)公司网站、卡片;

  (4)现有公司银行月结单等等。

  建议客户将自己的财务资料按月整理归档,交由专业人士做账。因为银行有可能哪天会要求你提供会计报告来证明你的商业实质。

  2、账户长期处于不活跃或不活动状态,即账户资金运作极少

  客户开完账户后得保证账户里面有一定的资金量,否则银行也极有可能停用你的账户。

  以香港HSBC银行为例,客户的银行账户如果过去3个月平均结余数低于5万港币,会产生200港币的月费;再者如果账户在1年都没有活动,则会导致银行销户;还有账户余额不够扣每月的管理费,累计多月,也会导致账户被销户。

  3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已有执照

  4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或受制裁国家

  

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