哪些原因导致香港公司账户会被拒、被关闭？

听说过前段时间香港大量关闭银行账户的事，对于需要经常使用香港银行账户的客户来说非常致命，不管是开了很久的账户还是刚刚开通的账户，稍不留意就会被冻结，那么到底是何原因导致香港公司的账户被关闭?开户申请被拒呢?下面我们就跟卓信小编一起来了解下，或许对你有所帮助!

一、先说说香港银行开户被拒原因

1、资料准备不齐全或者难以提供真实的商业活动资料

难以提供真实商业活动的资料，令香港银行无从得知该公司如何进行盈利。 特别在香港公司银行开户时，需要携带足够的商业证明文件，向香港银行证明该公司是正规生意，而这些文件也是香港银行每年进行资料更新时重要的证明材料。所谓商业证明文件，主要包括(但不限于)以下几类：

(1)其他地区(包括已有公司)的合法注册及维护文件;

(2)与客户的商业文件、票据(如购销合同、发票、运输单据等);

(3)公司网站、人员名片;

2、提供的商业资料存在瑕疵

如果准备的商业证明文件存在瑕疵，或者被香港银行审核人员察觉有作假嫌疑，则该公司既有可能被拒绝开立账户，或者以后账户会在短时间内被强制关闭。

3、公司交易对象来自于高危国家和地区

在现行法律制度下，香港作为离岸金融中心，吸引全球资金流转于香港，给香港银行带来充足资金流的同时，也带来了风险。香港银行出于自我保护，必定会严格执行联合国制裁决议，并参考其他有国际间约束能力的法律文件。

4、问题回答不完善

香港有银行在开户进行“客户尽职审查”时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难。

5、银行不信任

跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户。

二、账户被关闭的主要原因

1、被列为“僵尸账户”

如果香港公司银行账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的香港银行账户则会被香港银行认定为“僵尸账户”，则有很大几率被关闭。

2、香港公司没有正常进行年审审计报税

由于CRS协议主要针对避税逃税行为，所以香港公司银行账户想要长期使用，必须向银行证明其运行和维护符合相关法律要求，并无任何违规之处。其中最稳妥的方法，就是依照香港法律的要求，进行正常的审计报税，由专业会计师和审计师出具符合法律要求的审计报告，证明离岸账户操作的规范性和合法性。这也是香港银行账户能够长期安全使用的最大保障。

3、与高风险敏感地区国家有资金往来

针对于与高风险敏感国家或地区有资金往来的香港银行账户，由于这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，因此可能会被香港银行关闭或者限制使用。

4、被怀疑参与了非法活动

香港银行对于客户是否参与了违法违规活动是非常重视的，若某银行账户被香港银行怀疑参与了非法活动，则该银行账户会有很大概率被香港银行关闭。

5、频繁与个人发生资金流动

通常来说，公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系，若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动，那么就会触碰到香港银行的安全底线，进而引起该公司银行账户的关闭的后果。

6、没有按照要求进行香港银行账户的更新工作

香港银行将每年的资料更新工作作为对老客户风险管控的重要手段，通常需要客户提供相应的证明文件资料，若客户不配合银行进行资料更新工作，香港银行的做法一般是限制关闭该银行账户。

最后小编想说的是如今拥有一个香港账户已经是非常难得，有账户的客户一定要好好爱惜，避免因为大意而导致账户被关闭。，如果您对于香港银行开户这方面还有任何疑问的，欢迎来电咨询卓信顾问：400-065-0008。

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