香港银行开户后要求提供审计报告怎么处理?

发布日期: 2018-12-03 来源: www.zhuoxin.hk 182 分享:

近期不少客户反馈,香港汇丰银行要求更新客户商业登记资料,不要递交一些资料并填写相关调查表信息。这里面最让人犯愁的就是审计报告,许多客户注册香港公司每年只做了年审并没有做账审计。银行需要近期的审计报告,如果逾期不递交资料,开立的银行账户很有可能无法再继续使用。下面和大家讲讲香港银行开户后要求提供审计报告怎么处理?

香港银行开户后要求提供审计报告怎么处理?

一、香港公司银行账户被调查原因

1. 香港公司成立多年,香港公司银行账户也开立了多年,香港个一直都是零申报,没有做审计报税(重点打击对象);

2. 香港公司银行账户资金进出反常,有洗钱和换外汇迹象;

3. 香港公司银行账户结余非常高,达到CRS警戒线的账户。

在此这些情况下,香港公司银行账户基本都会被列入调查范围,如果不能按照香港本地银行的要求,提供符合要求的证明文件,那么香港公司银行账户基本会被关闭。对于香港公司银行账户已经被关闭的客户,该香港公司和董事本人都在香港本地银行留下了不良记录,其他香港本地银行也都可以查到这些记录,对开立其他香港公司银行账户产生了重大影响。

二、香港银行开户后要求提供审计报告怎么处理?

1、没有做审计报告的香港公司,不管账户有没有被查到,都要尽快补做审计,之前没有保留香港公司银行账户月结单的,尽快向香港本地银行调取月结单,进行补做审计的准备。

2、在补做香港公司审计报告的同时,需要做两手打算,可以开立一个香港私人账户,部分熟悉的客户,小金额的收款可以汇入香港私人账户,为香港公司实现资金分流。

3、对于香港公司银行账户已经被关停的客户,应尽快着手注册新的香港公司,开立新的香港公司银行账户。

4、汇丰、恒生要求提供审计报告,香港公司每年除了年审之外还需要提供实际的银行月结单、购销发票、业务合同等相关资料做审计报告,如果公司成立还未成立满一年,银行又要求客户提供的话,客户可以和银行那边进行沟通,告知银行香港公司成立时间未满一年还未处理审计报告,一般情况银行都会暂时不要求提供这一块的资料。

5、如果客户的香港公司已经运营了好几年但是一直都是零申报,银行近期又要求提供审计报告的话,这种情况就需要客户补做审计报告,可以先和银行方面进行沟通,申请延期提交审计报告,后期在完成审计报告之后,再补充资料提交给银行做进一步的审核,

6、如果短期内无法提供审计报告的话,一般银行会要求先提供近期贸易单据、业务合同等相关资料,这个时候就需要积极的配合银行提供相关资料,以免银行账户被冻结。

综上所述,香港银行账户开立已经非常困难,对于已有的香港公司银行账户更应该倍加珍惜,小心使用。被香港本地银行调查并非就意味着香港公司银行账户一定会被关闭,关键是一定要按香港本地银行的要求提供所需资料和文件,如果自己的香港公司确实不想再继续使用了,那应该尽快联系秘书公司办理注销事宜,至于香港银行开户方面,也可以重新注册一个新的香港公司再去开通。

 


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