香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?

发布日期: 2018-11-06 来源: www.zhuoxin.hk 118 分享:

2018年开始香港政府加大了对香港公司所需要提交资料的审核,防止一些不法分子通过香港公司进行洗黑钱,下面给大家分析香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?
文章导读

2018年开始香港政府加大了对香港公司所需要提交资料的审核,防止一些不法分子通过香港公司进行洗黑钱,。正规的秘书公司都会协助客户提交KYC。含注册公司递交一份KYC表格及股东董事身份证复印件签字和日期,另外提供地址证明。下面给大家分析香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?

香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?

一、香港公司注册需填写KYC表格

1、KYC,全称是know-your-customer,主要目的是为了防止银行系统被国际犯罪或洗钱集团加以利用,香港注册处阵对香港持牌秘书代理下注册的公司要求的最新条例。      

2、亚马逊KYC审核≠KYC,根据欧洲有关监管机构要求,亚马逊平台有义务对在欧洲站上开店的卖家进行公司及其公司所有人身份的审核(KYC审核)。卖家只有在欧洲验证团队审核通过后,才能在欧洲平台销售,一个是香港公司需要做KYC,一个是亚马逊平台的认证,大家不要搞混淆了。

3、KYC≠SCR

SCR就是公司实际控制人备案,现在很多客户的香港公司不年审不报税,香港注册处税务局2018年3月1日出的政策,被政府抽查到的话,每天罚款2500HK,就是针对联系不上用户出台的。

4、KYC≠CRS

CRS全称是Common Reporting Standard),意思是“共同申报准则”或者是”统一报告标准”CRS是经济合作与发展组织提出来的概念。针对来自美国的美国海外账户税收需遵从法(FATCA)。CRS目的是推动国与国之间税务信息自动交换,不要跟SCR混淆了,更不要跟KYC给混为一谈。

5、香港注册处要求所有秘书公司备份保存所有在其注册的公司资料以便注册处查阅,这是每个香港公司都需要做的,所以香港公司注册时需要填写KYC表格。

二、香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?

前面讲了香港公司注册需填写KYC表格,那么有些客户问了,那后续要开立香港公司银行开户需要通过KYC审核吗?下面制作个表格,大家可以看看:

 

香港公司

 香港银行账户

 KYC审核

个人无公司

     无

     个人账户

 不需要做

个人有国内公司

  可开,但要提供更多证明文件

 可选择香港银行少

 不需要做

已有香港公司

  已有

 可选择香港银行多

 需要做

 

从上表可以看出

1、香港公司银行开户并不一定要做KYC审核

2、有成立香港公司并相应开通香港银行开户的用户才需要做KYC表格

3、之前成立的香港公司的客户如没有做KYC审核的,应该积极配合银行、代理秘书公司进行补充填写kyc表格。

4、香港公司优势没有更改,但以后会逐步规范起来。如果您的代理公司还没有持牌的话,建议尽快更换,因为香港注册处以后将不会让其递交文件并处理秘书事宜,也就代表您的香港公司将没有后续的保障。


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