你知道香港银行开户为什么要有关联国内公司吗？

随着CRS政策的出台，香港多数银行也随着收紧开户门槛，像香港知名的汇丰和恒生银行开户都要求客户在国内有关联公司，需要提供国内公司的相关证明文件，如国内公司业务证明(合同\提单\发票\形式发票等)、国内营业执照、公司银行流水以及公司网页、宣传片等资料。

与此同时，香港其他银行也纷纷效仿，导致开户越来越难，让内地申请者苦不堪言。那么香港公司为什么要有关联国内公司才能开户?究其原因在于：

1、香港银行受到高额罚款

监管机构要求香港银行必须尽到离岸账户管控，防止洗钱和资本外流逃避税的义务，但是不少香港银行由于监管不到位，导致账户出现洗黑钱等非法交易行为，受到监管机构的高额罚款，因此想通过提高开户门槛来加强监管力度;

2、银行为了筛选优质客户

由于香港银行账户的实用性，大量的大陆人士赴港开户，导致银行开户量已接近饱和状态，因此银行为了对优质客户进行筛选，对开户申请人进行严格限制和审查;

3、积极响应反洗钱政策

由于不少大陆客户在开户，往往存入款项后短时间之内又迅速提走，资金急进急出，银行担心存在非正常资金交易，为了防止“洗黑钱”，所以香港各大银行都逐步收紧了开户政策;

4、香港银行合规管理需要

从银行开户角度来看，很多大陆企业要求开户的理由都是做外贸生意，那么银行为了合规化管理需要，就要求提供KYC表格，即对开户的公司是否具备业务基本条件、所做业务是否合法、所做的了解是否充分进行核查。

总的来说，提供国内公司只是辅助证明你有真实业务，业务是怎么运营，银行也是相信你有能力把这个账户维护好的，提供国内公司并不会关联国内公司的税务，这一点完全不用担心。

最后，虽然每个银行的开户要求都不一样，但总的来说，开香港银行账户，企业提供以下资料文件，可大大提高开户成功率：

1.个人证明

•身份证明文件原件(身份证、护照或通行证)(公司董事、授权签署人及10%以上的股东)

•地址证明文件

•过去3个月的个人银行对账单

2.商业证明

3.审计报告

4.地址证明文件(商务地址租赁协议)

5. 2-3套采购发票 - 采购/原材料

•向供应商采购订单(例如技术支持，营销推广，付款给供应商)

•供应商的发票

•银行对账单(例如信用卡对账单)

6. 2-3套销售发票 - 收入

•客户的销售发票和付款方式

•国内公司银行胀单(3个月流水)

•2套采购单据(包括：购货单据，付款证明，合作合同，提单)

•2套公司出口单据(包括：包装单，销售单及提单为一套)

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