香港银行开户敏感高危受制裁国家名单汇总

发布日期: 2018-10-18 来源: www.zhuoxin.hk 107 分享:

香港银行开户敏感国家名单?最近有很多客户跟我司反映,银行开始要求清退原先已经开户的离岸账户,包括浦发、招商。交通、平安银行等都在不断清理离岸账户,中国和香港等100多个国家已经承诺在2018年与其它国家进行CRS交换,为了守护好我们的离岸账户,请首先远离高风险国家。下面和大家简单做个香港银行开户敏感高危受制裁国家名单汇总。


香港银行开户敏感高危受制裁国家名单汇总

一、香港银行为什么拒绝开户?

为什么香港银行会出现拒绝开户?根据我们的从业经验及对银行的熟悉推测,不外乎有如下几种因素:

1、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。

2、公司无商业实质,即银行不知道你是做什么的。

3、做从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。

银行最终目的是盈利,即在现有资源下,客户所能够带给银行的利益。明确这一点,那就非常好理解为什么银行拒绝给某些客户开户,又为什么银行会要求一些客户关闭其在银行开立的公司商业户口。尤其是第四点,客户在贸易过程当中非常容易忽略. 开户前一定要把自己所有的业务国家都跟代理沟通清楚,最后再选择合适的开户银行, 还有如果后期因为贸易拓展,有新增贸易国,一定要和代理提前咨询好,看是否有在所开的香港银行限制名单之内.

二、香港银行账户使用注意事项

了解了导致开不了银行账户或者银行要求关闭账户,下面跟大家介绍下香港银行账户使用规范。

1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

2、在跟国外进行贸易的时候可以出示或者保留公司的商业证明文件,

(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

3、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。

4、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

三、香港银行高风险国家名单

离岸账户银行政策随时在变,但是目前的主基调是不会变的,账户被处理的概率很可能是客户在与世界其他国家进行贸易,

受国际制裁国家名单

联合国制裁国家:伊朗、阿富汗、朝鲜、伊拉克、苏丹、黎巴嫩、科特迪瓦、刚果、塞拉利昂、几内亚比绍、索马里、厄立特里亚、利比亚、中非共和国。

美国制裁国家:缅甸、白俄罗斯、伊拉克、伊朗、利比亚、朝鲜、叙利亚、刚果、苏丹、索马里、利比里亚、古巴、巴尔干、津巴布韦、达尔富尔。

敏感国家:俄罗斯、乌克兰、也门、科威特。

由此可见,只要经营投资者的香港离岸账户收汇不碰这些高风险国家,正常从事对外贸易活动的话,就可以保证账户正常使用。最新政策来看,未来香港离岸银行开户难度会越来越大,我们正在运作或是没被列入重点排查的投资者一定要合理善用账户,以免好不容易开成功的香港账户被注销.。因为每个银行具体的限制名单不同,更多的风险国家,可以在线咨询客服。

 

 


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